2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，金融作为国民经济和社会发展的重要支柱，承担着“为美好生活创造价值”的使命。当前，人民群众对于财富管理的需求日益高涨，银行等金融机构更需要落实金融服务便民利民、不断提高财富管理能力，加强金融知识普及和投资者教育工作，提升人民群众的安全感、幸福感和获得感。
近几年，金融市场波动加剧，如何跨越周期、持续守好老百姓的钱袋子？ 浦发银行积极作为，长期坚守价值投资理念，持续洞察、动态跟踪客户需求的变化，为客户提供精准的服务和产品，与客户一起共同成长。
以温暖服务相伴，共话财富管理新机遇
随着财富管理行业发展的“广度”和“深度”不断拓展，日趋激烈的市场竞争中，金融机构的核心竞争优势不再仅是某个产品，而是长期积累和持续进阶的专业化投资能力和体系化服务能力。同时也需要为客户提供有“温度”的金融服务，与客户建立情感连接，形成持续的信赖。正如浦发银行一直以来所坚守的“以客户为中心”，围绕客户持续锻造专业化投资能力，拓宽服务的广度和深度。
基于多维度的客户关怀，浦发卓信财富管理布局了一系列的客户活动，以「卓信财富之旅」和「卓信文化之旅」两大系列主题活动，在为客户资产配置出谋划策、分享宏观经济与市场机会的同时，也在关心着客户多层次的求知需求和精神体验。自2021年开办以来，“卓信财富之旅”影响力逐渐扩大，浦发银行先后与多家头部投资机构合作，联合喜马拉雅、第一财经广播等线上平台，以直播、专题、论坛等多种形式，将更多财富观点传播给客户，累计开展线上播放量突破1000万人次，全网影响力触达3000余万人次。打造体系化的投资者交流活动，邀请行业领域知名专家深入解读宏观经济政策，并从微观层面予以解析，从财富之道到财富实践，为客户带来专属活动体验。
2023卓信财富之旅启幕，在复苏中寻找长期机会
4月9日，2023年度“卓信财富之旅”首站在上海开启，活动邀请著名商业咨询顾问、润米咨询创始人刘润，为客户分享《力行致远 在复苏中寻找长期机会》的主题演讲，分析在当前的经济形势下，如何在不确定性中寻找确定性，如何化解风险、应对意外,穿越周期,看准趋势；以及在“经济新周期与消费复苏下，该如何把握长期机会”的困惑。
刘润表示，“意外、周期、趋势、规划，以这样的逻辑来应对不确定性，就可以在不确定性中找到确定性，在充分判别意外和周期后，充分把握趋势，再进而做出规划”。面向未来，他也向投资者传递信心，“40多年来中国创了经济奇迹，当前还正在经历一次科技奇迹，面对不确定性要保持信心，充分拥抱不确定时代所带来的变化和惊喜。”
4月23日，“卓信财富之旅”第二站活动在北京举办，知名经济学家、如是金融研究院院长管清友以《复苏与韧性 重识投资新机会》为题，分析了宏观经济的短期趋势、长期趋势，并且针对资产配置给出建议。
管清友表示，短期看生产和消费恢复较快，但也有着非均衡的特点，长期看无论是国内产业还是国际格局，“内卷”加剧，转型进程正在推进。在此背景下资产配置更需强调“韧性”，更加需要专业资管机构的服务。“当下资产配置的思路，首先是安全，其次是流动性，再次才是收益，需要从管理不确定性的角度做好资产配置和代际传承。”
在上海、北京的活动中，到场客户也积极与分享嘉宾就2023年的市场环境、具有长期投资的价值行业等问题做了研讨与互动，现场掌声不断、气氛热烈。
下一步，浦发银行2023年度“卓信财富之旅”将继续聚焦“经济复苏”、“创新发展”和“民生服务”等政策关键词，围绕“宏观经济”、“养老金融”和“数字科技”等专题，将更多精彩带给全国的客户。
以客户体验为先，打造高质量财富管理进阶路
在大数据、云计算、人工智能、区块链等技术迅猛发展的当下，“财富管理”与“金融科技”的深度耦合，也将促成更加普惠、便捷、智能和安全的客户体验。作为其中的先行者，浦发银行不断深化科技与业务融合，率先提出“开放银行”理念，引领行业转型；随后，于2021年以“全景银行”为方向，又明确提出了“打造智能财富管理银行”的目标，推出一系列富有创新性的财富管理服务，不断探索着新市场下财富管理的新可能。
具体而言，就是浦发银行用智能的方式，为各个层级的用户都提供专属的财富管理规划，不断下沉服务，尽可能惠及更多客户，让老百姓的财富管理变得更易获得。而这，也是浦发银行服务民生的具体实践。比如，借鉴互联网平台的优秀做法，浦发银行打造了AI数字财富顾问服务和“卓信财富号”，为客户带来“全用户、全时域、全服务、全智联”的财富管理线上服务体验。为了将合适的产品和服务匹配给合适的客户，浦发银行更是主动靠前一步，以数据驱动为核心，打造了智能需求洞察平台，在对零售数据进行打通、治理、加工的基础上，实现实时客户行为触发，及时识别客户需求。除了这一平台，浦发银行还打造了智能投研分析平台和财富规划服务平台，进一步增强了财富管理的便捷性、精准度和个性化，高效提升了客户的智能化投资体验。
如今，伴随2023年“卓信财富之旅”再次启航，浦发银行将持续长情陪伴客户，提供高质量财富管理服务，持续提升金融服务质量，让金融服务更有温度。
