本报讯 （记者周尚伃）10月27日，上海交通大学上海高级金融学院（简称“高金”）与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布《2026中国新富人群财富健康指数》（简称《指数》），这也是该指数连续第十年发布（新富人群是指年收入在12.5万元至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群）。

《指数》显示，经过连续三年的阶段性调整，2026年，中国新富人群财富健康指数企稳回升，由70.35分提升至71.99分。同时，财富信心、财务规划、资产管理和投资参与四项次指数表现较上年均有所改善，分别提升0.56分、0.40分、1.05分和0.50分。

《指数》显示，新富人群正从单一关注财富增长，逐步转向更加多元、长远的财富管理视角。嘉信理财国际业务董事总经理Lisa Hunt在活动现场表示：“回顾过去十年，中国新富人群走过了一段财富观念不断成熟、投资行为持续演进的历程。从单一产品到多元化投资，从关注短期回报到更加重视退休养老等长期人生目标，这一群体对财富管理的理解正变得更加全面和长远。《指数》持续记录并见证了这一变化，也帮助我们更深入地理解他们不断变化的需求与挑战。”

长期财务规划的价值，在调研数据中得到了进一步印证。《指数》显示，相较于市场环境变化，长期财务规划能够为新富人群的财富信心提供更为持久的支撑。过去十年，坚持长期财务规划的新富人群始终展现出更强、更有韧性的财富信心。然而，长期规划的重要性愈发凸显，但新富人群的实际规划表现却处于十年来的低位。今年，仅54.9%的新富人群拥有财务规划，比例较十年前相对下降两成；设立明确财务目标的比例也下降至历史最低点。多数新富人群对财务目标的理解也仅停留在资产年化增长层面，真正围绕退休养老、子女教育等具体人生目标开展储蓄和投资规划的人群仍属少数。

在自身规划能力仍有欠缺的背景下，新富人群对专业机构和平台的信任明显提升。今年，近八成受访者认为专业机构和平台“非常有帮助”，四分之三表示“非常信任”，而十年前持相同看法的比例均不足六成。受此带动，今年的投资参与次指数升至80.08分的历史新高。

嘉信理财（上海）总经理Thomas Pixley表示：“新富人群对专业金融机构和投顾服务的信任正在不断提升，这为行业发展创造了重要机遇。未来，财富管理机构需要通过更专业、更规范、更普惠的服务，帮助投资者将短期的市场热情转化为长期的财富规划和理性投资行为。”

此外，养老规划也成为新富人群日益关注的议题。《指数》显示，过去十年，退休养老逐渐跻身新富人群最关注的财富话题之列，反映出其养老保障意识和需求不断深化。然而，养老意识的提升尚未完全落实为实际规划。今年仅47.6%的受访者表示已拥有养老规划，与两年前基本持平。作为养老准备的重要工具，个人养老金账户的知晓度已达到较高水平，但在过去四年中，开通账户的比例仅小幅提高，真正将其用于养老准备的人群占比也鲜有增长。

对于如何将养老认知转化为实际规划，高金教授吴飞表示：“这既需要金融机构进一步优化产品设计和投资体验，也需要通过更加场景化、便捷化的投资者教育，帮助新富人群将养老准备从认知层面真正落实到日常财务规划的行动层面。”

（编辑 张明富）